Dźwignia finansowa – korzyści czy ryzyko?

Kontrakty CFD, w przeciwieństwie do tradycyjnych instrumentów inwestycyjnych, pozwalają na rozpoczęcie przygody inwestorskiej bez konieczności posiadana pokaźnego depozytu. Już 1000 zł wystarczy, by móc zacząć zarabiać.

A to wszystko dzięki mechanizmowi lewarowania. Dźwignia finansowa pozwala na inwestowanie znacznie wyższego kapitału i osiągnięcie znacznie wyższych zysków nawet przy minimalnych różnicach kursowych.

Mechanizm dźwigni finansowej

Inwestując na rynku Forex, zarabiasz na różnicy między kursem sprzedaży a kursem kupna waluty, czyli na spreadzie określanego za pomocą pipsów. Jeden pip to 1/100 część procenta. Przy założeniu, że oferta na daną parę walutową wynosi 1,4222/1,4232, spread wyniesie zaledwie 10 pipsów. Operując tak niewielkimi jednostkami, można jednak zarobić – dzięki mechanizmowi dźwigni finansowej (z ang. leverage).

Na czym to polega? Załóżmy, że dysponujesz kwotą 5000 zł. Wybierasz parę walutową EUR/PLN, której kurs wynosi 4,1399062. Oznacza to, że za 1 euro musisz zapłacić 4,14 zł. 100 000 jednostek (1 lot) wynosi 414 000 zł. Ponieważ dysponujesz znacznie mniejszym depozytem, musisz skorzystać z dźwigni finansowej, np. 1:100. W efekcie potrzebujesz 100 razy mniejszej kwoty niż wymagana. Wystarczy więc 4140 zł, by móc zakupić 1 lot.

Z dźwigni finansowej korzystaj rozsądnie

Nie da się ukryć, że dźwignia finansowa zachęca do szarżowania na rynku Forex. Daje szansę na osiągnięcie bardzo wysokich zysków przy jednoczesnym niewielkim depozycie. Wystarczy bowiem wpłacić ułamek wartości całej transakcji, by – w razie wzrostów – osiągać bardzo wysokie zyski (liczone od całości kwoty). Swoje zapędy trzeba jednak hamować i rozsądnie korzystać z mechanizmu lewarowania.

Pamiętaj, że tak jak masz szansę na duże zyski, tak samo możesz wiele stracić. Dźwignia finansowa działa w obie strony. Jeśli wykorzystasz maksymalną wartość dźwigni (najczęściej wynosi ona 1:200), a kurs odwróci się przeciwko twoim przewidywaniom, straty będą liczone od całości.

Jak ograniczyć ryzyko?

Nieumiejętne korzystanie z mechanizmu lewarowania może dość szybko doprowadzić do wyzerowania rachunku inwestycyjnego.

Ryzyko można jednak ograniczyć, pamiętając o kilku istotnych zasadach:

• wielkość pojedynczej straty nie powinna przekraczać 2–3% wartości rachunku,
• wielkość transakcji nie powinna przekraczać 3-krotności posiadanego kapitału,
• im mniej kapitału, tym mniejsza powinna być wartość pojedynczej jednostki transakcyjnej.

Jeśli poszukujesz informacji w zakresie finansowania przedsiębiorstw lub obniżenia kosztów prowadzonej działalności gospodarczej to napisz. Postaramy się skutecznie doradzić i zaproponować najlepsze rozwiązanie.