Kiedy faktoring się opłaca?

Utrata płynności finansowej to duże obciążenie dla każdej firmy. Aby się przed nią uchronić, warto skorzystać z usług instytucji zajmujących się faktoringiem. Jest to dobre rozwiązanie szczególnie dla tych przedsiębiorstw, które stosują wobec swoich kontrahentów wydłużone terminy płatności.

Co to jest faktoring?

Faktoring to umowa pomiędzy faktorem (czyli usługodawcą), a faktorantem (przedsiębiorstwem), na mocy której instytucja przejmuje wierzytelności klienta – najczęściej są to rachunki z odroczonym terminem płatności. W praktyce faktor wypłaca większą część należności faktorantowi – może to być 80% tej kwoty, ale zdarzają się także firmy wypłacające do 90% wartości faktur – np. Bibby Financial Services; zaś pozostałą sumę po uregulowaniu należności przez kontrahenta. Dzięki tego typu usługom przedsiębiorca nie musi czekać na ustalony z odbiorcą (kontrahentem) termin płatności, a zyskane w krótkim czasie środki może przeznaczyć na finansowanie bieżącej działalności, albo inwestować w rozwój swojej firmy. Zazwyczaj zależnie od profilu działalności przedsiębiorstwa oferta faktora jest dostosowywana do potrzeb i oczekiwań klienta.

Kto korzysta na faktoringu?

Usługi faktoringowe kierowane są głównie do małych i średnich przedsiębiorstw. Jest to bardzo dobre rozwiązanie dla tych, którzy swoje towary bądź usługi sprzedają z odroczonym terminem płatności, potrzebują gotówki w krótkim czasie, chcą zapewnić sobie płynność finansową lub prowadzą działalność eksportową. Chętnie korzystają z nich również przedsiębiorcy, którzy nie mogą pozwolić sobie na kredyt obrotowy w banku, albo prowadzą sprzedaż sezonową, w związku z czym w pewnych okresach swojej działalności potrzebują pomocy finansowej. Faktoring sprawdza się również w sytuacjach, kiedy firma współpracuje z niezdyscyplinowanymi kontrahentami. Często sama obecność faktora jako pośrednika sprawia, że odbiorcy są bardziej skłonni do regulowania swoich zobowiązań w terminie.

Dodatkowe usługi

Faktoring to nie tylko gotówka zaraz po wystawieniu faktury, ale często również dodatkowe korzyści z tego typu usług. Faktor monitoruje spłaty od kontrahentów swojego klienta,  dba o jego dobre relacje z kontrahentami, ale również zarządza należnościami firmy. W sytuacjach kiedy kontrahent  jest niewypłacalny, może więc pomóc w sposób szybki i skuteczny odzyskać dług. Przedsiębiorcy rozpoczynający współpracę z nowymi odbiorcami mogą zlecić ich weryfikację, a tym samym upewnić się, czy będą oni godnymi zaufania partnerami biznesowymi. Warto przy tym wspomnieć, że faktor monitoruje należności od wszystkich kontrahentów swojego klienta, dlatego może szybko zareagować na ewentualne nieprawidłowości i zminimalizować straty.

Jeśli poszukujesz informacji w zakresie finansowania przedsiębiorstw lub obniżenia kosztów prowadzonej działalności gospodarczej to napisz. Postaramy się skutecznie doradzić i zaproponować najlepsze rozwiązanie.